“貴行以高度的責任感和專業(yè)嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作作出了貢獻。”近日，興業(yè)銀行廈門分行收到了集美公安分局刑偵大隊的一封感謝信，得到了高度贊揚。這是該行收到的大量來自市民、有關(guān)單位的“點贊”之一。興業(yè)銀行廈門分行積極構(gòu)筑網(wǎng)點反詐“防火墻”，編織全方位反詐“宣傳網(wǎng)”，以精準有效的行動，深入貫徹黨中央、國務院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的決策部署，營造濃厚的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙輿論氛圍，切實守好人民群眾“錢袋子”安全。

“接力防守”成功攔截涉詐資金

上述感謝信的源起，是興業(yè)銀行廈門分行兩個下轄網(wǎng)點的一次“接力防守”。

(資料圖)

今年4月初，持卡人林某來到興業(yè)銀行廈門新陽支行，要求支取現(xiàn)金三十余萬元，自述用途為支付房款。細心的支行柜員發(fā)現(xiàn)其神色慌張且多次輸錯密碼。同時，林某還無法提供相關(guān)佐證，急匆匆地離開了網(wǎng)點。支行工作人員并未就此作罷，又通過工作微信群提醒其他支行的同事留意。

很快，林某又來到了興業(yè)銀行廈門杏林支行，以自用為由要求支取現(xiàn)金五萬元，辦結(jié)后馬上預約取現(xiàn)三十萬元，柜員登記客戶信息并告知可于第二天前來支行辦理。林某離開后，警惕的工作人員根據(jù)支行同事的提醒，以及林某的多個疑點，立即向公安機關(guān)反饋。次日，林某再次上門取款時，杏林支行多位工作人員相互配合，最終成功協(xié)助派出所民警實施抓捕。事后得知，林某為涉詐嫌疑人，此次警方成功攔截涉詐資金三十余萬元。

多方聯(lián)動立體推進反詐工作

在日常，興業(yè)銀行廈門分行各網(wǎng)點工作人員面向辦理業(yè)務的市民，不忘多一句暖心詢問、添一份友情提醒，成功防范了大量涉詐案件。日前，廈門市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心向該行發(fā)來的感謝信中統(tǒng)計，2023年，興業(yè)銀行廈門分行反詐團隊共配合查詢止付涉詐銀行賬戶118個，攔截涉詐資金889萬元，協(xié)助破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件25起。累計阻斷3587名高風險易受騙群眾與詐騙群眾的資金往來，為民警見面勸阻爭取時間，預估挽回客戶損失2145萬元，有效保護人民群眾的“錢袋子”。

與此同時，興業(yè)銀行廈門分行還充分利用金融教育基地、營業(yè)網(wǎng)點，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的反詐宣傳。為更有效地提升宣傳廣度與精度，他們還聯(lián)合公安機關(guān)等單位，積極走進社區(qū)、學校、商圈、企業(yè)。

例如，該行聯(lián)合廈門市反詐中心在廈門大學翔安校區(qū)開展“反詐金融知識進校園”活動，以專題講座的形式向廈大電子學院師生介紹電信詐騙的常見手法和案例;與中華派出所聯(lián)合在中山路開展“警民同興反詐同行”反詐防詐宣傳活動，通過現(xiàn)場發(fā)放反詐宣傳折頁、以案說法、警官講解案件的方式向到場的群眾揭露貸款刷流水、百萬醫(yī)療、虛擬幣炒幣等高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法、基本套路、典型案例，并引導群眾下載注冊國家反詐中心APP。

興業(yè)銀行廈門分行的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作得到多方肯定，不僅陸續(xù)收到公安機關(guān)的感謝信，分行金融教育示范基地還獲評首批廈門市反詐宣教示范基地，基地管理員榮獲廈門市反詐騙突出工作者。

該行有關(guān)負責人表示，繼往開來，興業(yè)銀行廈門分行將繼續(xù)加大反詐宣傳力度，通過線上線下相結(jié)合的方式，普及反詐知識，提升公眾金融安全意識。